LONDRES. HSBC, el banco más grande de Europa por valor de mercado, destinó más de 1,150 millones de dólares para cubrir potenciales multas en Estados Unidos por no detener el lavado de dinero en su unidad en México.
Este lunes, el banco anunció dicha proyección al dar a conocer una caída de 52% en las utilidades netas del tercer trimestre hasta 2,500 millones de dólares, comparadas con los 5,200 millones del año previo. Las acciones de HSBC bajaron 1.4% a 617.5 peniques en la bolsa de Londres.
El banco elevó de 800 a 1,500 mdd su previsión por la investigación de lavado en EU, aunque advierte que el costo podría ser mucho mayor.
E incluso ve posible enfrentar cargos penales por este caso. “Las autoridades estadounidenses tienen sustancial discreción, y arreglos judiciales previos no pueden asegurar hasta dónde las autoridades en Estados Unidos procederán en estas cuestiones”, indicó el banco.
A comienzos de este año, HSBC pagó una multa por 379 millones de pesos mexicanos —28 millones de dólares— a las autoridades en México por incumplir con los controles contra el lavado de dinero. El asunto se derivó de la adquisición de la compañía mexicana Grupo Financiero Bital en 2002.
En Estados Unidos, un comité investigador del Senado reportó que en 2007 y 2008, HSBC México envió a Estados Unidos unos 7 mil millones de dólares en efectivo. El reporte agrega que esa cantidad de dinero indicaba “ingresos de drogas ilegales”.
HSBC México reconoció no haber reportado 39 transacciones sospechosas y se atrasó para informar de otras 1,729.
El banco dispuso además 353 millones de dólares adicionales para compensar a clientes en Reino Unido por vender engañosamente seguros de protección de pagos, elevando el costo para estos seguros a 1,800 millones.
A pesar de los problemas legales del banco, el jefe ejecutivo Stuart Gulliver se dice optimista por el desempeño de la empresa, con ganancias subyacentes —la medida interna de desempeño— de 5 mil millones de dólares. Es decir, 2,800 millones más que el año pasado. (AP)