La compra de inmuebles en efectivo y hasta el pago por servicios comerciales son algunos de los ámbitos que están siendo vigilados para combatir el lavado de dinero, por lo que la Red de Lucha contra los Crímenes Financieros (FinCen por sus siglas en inglés), realizará entre el 1 de marzo y el 27 de agosto un operativo contra este delito.

 

Casos recientes como la demanda por parte de familiares de ciudadanos estadunidenses asesinados por narcotraficantes en México contra HSBC, por considerar a la entidad responsable de permitir a cárteles de la droga el lavado de dólares, pone nuevamente de relieve el tema del cumplimiento bancario.

 

El narcotráfico, la venta ilegal de armas, la corrupción, el financiamiento a grupos terroristas y la prostitución, generan altas sumas de dinero ilícito. Los delincuentes crean cada día nuevos métodos para violar las leyes y la tecnología, aunque una gran aliada, también es un arma en contra. Un ejemplo son las monedas virtuales y otros medios de pago electrónicos.

 

Ante esta situación, Luis Niño de Riviera, vicepresidente del Banco Azteca de México, advierte que hay muchos individuos y compañías “buscando monedas virtuales o instituciones no financieras que trabajan con medios de pago electrónico. Eventualmente, tiene que haber un escrutinio y supervisión de esto para que cumplan con regulaciones. Saber quién envía, quién recibe y por dónde pasó ese dinero es vital”, afirma.

 

El empresario, que participará en el 16 Congreso Anual en Antilavado de Dinero del 7 al 9 de marzo en Miami, EU, enfatizó que ha habido un “crecimiento geométrico” en esta materia, pero siempre hay que estarse actualizando.

 

“Los bancos que tenemos interés en seguir manejando movimiento de dinero, aportando al comercio internacional y seguir creciendo, hemos hecho esfuerzos y una gran inversión en recursos humanos, tecnológicos y capital para mejorar nuestros sistemas, nuestros controles, nuestros procesos y nuestra gente. Han crecido las áreas de cumplimiento y vamos a seguir invirtiendo en esto”, dijo.

 

El lavado de activos inmobiliarios y dónde recae la responsabilidad del cumplimiento así como la detección de fraude y lavado de dinero en el comercio, la corrupción corporativa y los sistemas de pago son algunos de los temas que entes reguladores y gubernamentales, representantes de la banca y expertos analizarán durante el 16º Congreso Anual en Antilavado de Dinero, organizado por la Asociación de Banqueros Internacionales de la Florida (FIBA, por sus siglas en inglés).