A partir de hoy, los mexicanos no pueden comprar con efectivo casas, joyas, vehículos ni apostar si la suma supera los 200 mil pesos.

 

De acuerdo con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), este miércoles 17 de julio entra en vigor la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual prohíbe pagar esos productos y otras operaciones en efectivo para evitar el blanqueo de capital.

 

“La Ley nos da herramientas necesarias para debilitar estructuras delictivas”, explica la dependencia.

 

Los expertos creen que esta medida tendrá su impacto directo en la informalidad.

 

“Los sectores informales, donde actualmente se hacen las compras y ventas en efectivo, serán los más afectados por la entrada en vigor de la legislación”, manifestó Víctor Manuel González Olivares, presidente nacional de Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).

 

La legislación cambiará mucho las costumbres de los negocios mexicanos, porque ahí es donde se hacen los movimientos en efectivo que exceden los 200 mil pesos, señaló.

 

Dijo que uno de los objetivos de la Ley es terminar con el blanqueo de capitales por parte del crimen organizado, así como la mala imagen de México como un país donde se lava dinero.

 

“No hay protección contra el crimen organizado. Tenemos que proteger y darle apoyo a jurídico a las personas para que emitan las alertas a las autoridades mexicanas”, comentó González Olivares.

 

“Queda prohibido dar cumplimiento a obligaciones y, en general, liquidar o pagar, así como aceptar la liquidación o el pago, de actos u operaciones mediante el uso de monedas y billetes, en moneda nacional o divisas y metales preciosos, en los supuestos siguientes”, dice el decreto, que entra en vigor nueve meses después de que fue publicada el 17 de octubre de 2012.

 

Al ejecutivo federal sólo le falta emitir el Reglamento de la presente Ley, dentro de los treinta días siguientes a la entrada en vigor.

 

Según el decreto, los mexicanos no podrán heredar o entregar derechos reales sobre bienes inmuebles por un valor igual o superior al medio millón de pesos, pagados en efectivo.

 

El gobierno busca que no se repitan, por ejemplo, casos similares al del narcotraficante Édgar Valdez Villarreal, alias La Barbie, quien el día de su captura en 2011 fue encontrado en una vivienda en el municipio de Lerma, Estado de México, cuyo terreno costaba más de tres millones de pesos y presuntamente lo adquirió con los billetes en la mano.

 

En efectivo, los consumidores tampoco podrán constituir los derechos reales sobre vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres por un valor igual o superior a 200 mil pesos, dice la normatividad avalada por el gobierno.

 

Con la legislación, la autoridad intenta que las bandas de crimen organizado ya no adquieran camionetas blindadas como las Cadillac Escalade, que tiene un costo de un millón 150 mil pesos con un blindaje cinco, sin ser registrada la operación.

 

El documento añade que tampoco se pueden transmitir la propiedad de relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas, ya sea por pieza o por lote, y de obras de arte, por un valor igual o superior a 200 mil pesos.

 

Al narcotraficante Jorge Eduardo Costilla Sánchez, alias El Coss, el día de su detención se le encontró un reloj Titanic-DNA de la marca suiza Romain Jerome, cuyo costo ronda los 15 mil dólares, o más, dependiendo la personalización que pida el cliente.

 

La ley también prohíbe la compra en efectivo de boletos que permitan participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como la entrega o pago de premios por haber participado en dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos por un valor igual o mayor a 200 mil pesos.

 

Con la legislación, las autoridades buscan que tampoco se realice una prestación de servicios de blindaje para cualquier vehículo, ni se constituyan derechos de cualquier naturaleza sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales, ni se transfieran derechos personales de uso o goce de cualquiera de los bienes por 200 mil pesos.

 

La normatividad agrega: “Para efectos de esta ley se entenderán Actividades Vulnerables y, por tanto, objeto de identificación en términos del artículo siguiente, las que a continuación se enlistan”.

 

Los mexicanos recibirán una advertencia de las autoridades hacendarias, cuando por apuesta, concursos o sorteos gasten 46 mil 435 pesos. Lo suficiente para comprar tres mil 100 boletos del Melate.

 

Explica que los ciudadanos serán objeto de aviso cuando las tarjetas de servicios o de crédito tenga un gasto mensual acumulado de 80 mil pesos, en tarjetas prepagadas se comercialice una cantidad de 40 mil 202 pesos y se emitan cheques de viajero por 40 mil 202 pesos.

 

Serán objeto de aviso ante la Secretaría, la subasta habitual o profesional de obras de arte por 300 mil 118 pesos, la comercialización de vehículos, nuevos o usados por 200 mil pesos y la venta en efectivo de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes por 101 mil 286 pesos.

 

La Secretaría de Hacienda dice que el objeto de la ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación interinstitucional.