1.
EL CHAPO TAMBIÉN VULNERÓ A HSBC
A través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) que depende del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, el gobierno de ese país ha señalado en todo el mundo a más de mil 100 empresas y personas relacionadas con 97 dirigentes del narcotráfico y del crimen organizado.
En los últimos 13 años la Ley Kingpin ha perseguido activos (sobre todo inmuebles y participaciones accionarias) en empresas de México y en cuentas de personas físicas con la amenaza de sancionar hasta con mil 75 millones de dólares a la compañías de su país que no acaten dicha prohibición. Prisión hasta por 30 años también forma parte de las penas contempladas por esta legislación.
Por ello, el Departamento del Tesoro, bajo la responsabilidad de Jack Lew, publica año con año la lista de personas y empresas con las cuales bancos y empresas estadunidenses deben evitar todo tipo de transacciones. La lista de la OFAC, sin embargo, sólo contempla activos extranjeros y bajo ninguna circunstancia a compañías estadunidenses, a pesar de que los juicios contra los principales capos mexicanos de la droga están radicados en juzgados de Nueva York y Florida.
La información que sí revela el Departamento del Tesoro son los nombres de intermediarios financieros que han violado esas disposiciones. Uno de ellos es el Bank of Moscow que fue sancionado por más de 14 millones de dólares por haber incurrido en 69 violaciones al involucrarse en el financiamiento de armas de destrucción masiva. Otra fue el Clearstream Banking de Luxemburgo por operaciones vinculadas con el tráfico de armas en Irán. La sanción sumó 152 millones de dólares.
En relación con México, el caso de HSBC, que aquí dirige Luis Peña y su participación involuntaria -ante fallas en sus sistemas de control- en operaciones de lavado de dinero del Cártel de Sinaloa, que encabezaba Joaquín Guzmán Loera, el Departamento del Tesoro confirmó que el banco de origen inglés violó las disposiciones de la OFAC al realizar transacciones por al menos 881 millones de dólares que habrían beneficiado las transacciones entre la organización de El Chapo y Cártel Norte del Valle de Colombia. Para tranquilidad de los directivos de HSBC en México, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos dejó en claro que esos recursos se lavaron en HSBC USA y que fue allí en donde se olvidaron de aplicar los controles necesarios como la política básica de know your client, con la que arranca cualquier inspección antilavado de capitales. Pero la matriz de HSBC también reviró asegurando que su filial en EU, donde las sanciones podrían haber sido mayores, tampoco estaba al tanto de las deficiencias de las medidas contra el lavado de dinero.
2.
POR QUÉ LA BANCA NO COMPITE
A pesar de las recientes investigaciones iniciadas por la Condusef y por el propio Banco de México para determinar el nivel de competencia que se presenta en el sector bancario, la Fundación de Estudios Financieros (Fundef) del ITAM asegura que la competencia en el sector bancario no está cerrada, y prueba de ello es que constantemente se están otorgando nuevas licencias y autorizaciones.
En México, dice el Fundef, sería deseable ver más de 40 empresas en telefonía o siete empresas que “concentren” el sector de telecomunicaciones, algo que no sucede. Una prueba de la competencia en el sector crediticio, dicen los analistas del Fundef, serían las tasas de interés que se cobran en el sector hipotecario que se ubican entre 8.48% y 10%. Sin embargo, se trata de los pocos sectores -junto con el de tarjetas de crédito y los pagos vía nómina- en donde la banca sí quiere competir porque se trata de operaciones sumamente rentables y, sobre todo, con bajo riesgo. No sucede lo mismo con el crédito empresarial en donde un grupo de apenas una decena de bancos concentra las garantías de Nafin, a cargo de Jacques Rogozinski, y esa condición limita el crédito de la banca de desarrollo a través de las plataformas de la banca comercial.
Ahora, además, la Condusef que dirige Mario di Costanzo recomendó una investigación de las autoridades financieras sobre la cancelación de al menos 200 cuentas de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes).
Es cierto, en el sector financiero participa un gran número de jugadores; sin embargo la participación de intermediarios financieros no bancarios demostró que el crédito sigue sin llegar a muchos mexicanos.
3.
ENTRAN & SALEN
El presidente de Grupo Financiero Interacciones, Carlos Hank Rhon, anunció la llegada del ex subsecretario de Hacienda y subgobernador del Banco de México, José Julián Sidaoui Dib, así como del ex subsecretario de Energía, Andrés Antonius González, como nuevos integrantes independientes de su Consejo de Administración.
En sustitución de Federico Chilián Espinosa, la Canaive Puebla-Tlaxcala eligió a Gustavo Bojalil Garrido como nuevo presidente del gremio empresarial para el periodo 2014-2015.
David Korenfeld Federman, director general de Conagua, tomó protesta a Humberto Carlo Navarro de Alba como nuevo titular de la dependencia en Guanajuato, tras la renuncia de Jorge Octavio Mijangos Borja.
La firma de tercerización de personal y bolsas de trabajo, Manpower Group nombró a Jonas Prising como su nuevo CEO, mientras que Jeffrey Joerres será su nuevo presidente ejecutivo.
Tras el arribo de Luis Ángel Bravo Contreras a la Procuraduría de Justicia veracruzana, el equipo tuvo su primer cambio de personal con el nombramiento del ex director general del Diario de Xalapa, Omar Zúñiga Adán, como nuevo vocero de la dependencia estatal.
Será hoy mismo cuando la costarricense Rebeca Grynspan Mayufis sea elegida como nueva secretaria General Iberoamericana, oficina diplomática que asocia a más de 20 naciones de la región hispanoparlante mundial, al relevo de Enrique Iglesias.
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BOTÓN INFORMATIVO
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